Як VIP-клієнти допофісу Ощадбанку втратили свої кошти. У ощадбанку крадуть по-крупному Благополуччя фінансової системи країни поклали до ніг Грефа

«Теми»

«Новини»

Благополуччя фінансової системи країни поклали до ніг Грефа

Прийнято вважати, що масову «зачистку» банківського сектора, яка забрала життя вже 350 організацій, розпочала нинішній глава ЦБ Ельвіра Набуілліна. І експерти продовжують переконувати нас у тому, що це регулятор вкрай розхитав фінансову систему країни і заслужив звання «вбивці» і так далі. Але, здається, все не так просто. Ймовірно, що Набіулліна та її поплічники – лише «піхота», атакуюча банки у сфері могутніших постатей. Зокрема, тут на думку спадає прізвище Германа Грефа, який очолив Ощад у жовтні 2007-го.

Екс-менеджера Ощадбанку звинуватили у крадіжці з рахунків клієнтів 1 млрд руб.

Колишній голова допофісу Ощадбанку в Тольятті Ілля Садиков підозрюється у розкраданні коштів з рахунків кількох десятків VIP-клієнтів

Екс-менеджера «Сбербанку» запідозрили у крадіжці з рахунків клієнтів близько 1 млрд. рублів

Колишній керівник керівник офісу Тольятті «Сбербанку» Ілля Садиков став фігурантом кримінальної справи про шахрайство, пише регіональне видання «Волга Ньюс» з посиланням на свої джерела.

Видання зв'язалося з адвокатом одного з передбачуваних постраждалих – місцевого підприємця Сергія Головіна, який у 2014 році нібито відкрив у банку рублеві та валютні рахунки на 60 млн. рублів та обслуговувався особисто Садиковим.

Колишнього менеджера Ощадбанку звинуватили у крадіжці 1 млрд рублів у клієнтів

Екс-голову додаткового офісу Ощадбанку в Тольятті Іллю Садикова підозрюють у розкраданні грошей із рахунків десятків VIP-клієнтів, повідомляє видання «Волга-ньюс».

За даними журналістів, Садикова зараз заарештовано, а співробітники МВС розслідують факти розкрадання коштів понад 30 клієнтів банку. Загальну суму завданих менеджером збитків видання оцінює в 1 млрд. рублів.

Екс-менеджера Ощадбанку запідозрили в розкраданні близько 1 млрд. рублів з рахунків VIP-клієнтів

Колишній керівник допофісу Ощадбанку в Тольятті Ілля Садиков став фігурантом кримінальної справи, його підозрюють у крадіжці з рахунків 30 VIP-клієнтів грошей на суму близько 1 млрд рублів. Інформацію про відкриття кримінальної справи підтвердили «Новій газеті» у прес-службі Поволзького банку.

«Наразі ведеться розслідування. Банк взаємодіє із правоохоронними органами. На користь слідства деталі не розкриваються», - йдеться у повідомленні.

Колишнього співробітника Ощадбанку звинувачують у крадіжці 1 млрд. рублів з рахунків VIP-клієнтів

Колишній керівник допофісу Тольятті Ощадбанку Ілля Садиков став фігурантом кримінальної справи про шахрайство. Йдеться про 30-40 VIP-клієнтів, з рахунків яких зникло загалом близько 1 млрд рублів, повідомляє портал «Волга Ньюс».

Підозрюють у крадіжці з рахунків VIP-клієнтів мільярда рублів. Колишнього головудодаткового офісу Ощадбанку в Тольятті Іллю Садикова затримали та відправили до СІЗО, йому вже звинуватили, повідомляє портал «ВолгаНьюс». В обласному МВС від коментарів відмовилися, пославшись на неприпустимість розголошення даних попереднього розслідування.

Один із постраждалих – тольяттінський бізнесмен Сергій Головін, який втратив близько 60 млн рублів. У 2014 році він відкрив рублеві та валютні рахунки в Ощадбанку. Як VIP-клієнт він обслуговувався особисто Іллею Садиковим, розповів Business FM заступник керуючого партнера адвокатського бюро Legal Lab Антон Бегеба, що представляє інтереси Головіна:

«Наш клієнт спілкувався безпосередньо зі своїм персональним менеджером Садиковим, який також був керівником додаткового офісу. Передавав йому кошти, отримував від нього відповідні документи та протягом усього часу вкладу періодично брав довідки про стан своїх рахунків, тобто дивився залишки на рахунках. Жодних підозр щодо стану його рахунків за весь цей час не було. Навесні цього року, коли черговий раз звернувся до банку, то на робочому місці вже цю людину не виявив, і їй було сказано, що ніби вона перебуває в бігах. Після цього наш клієнт запросив залишки по рахунках, було отримано відповідь, що на його рахунках зараз знаходяться 200 тисяч рублів. Послідувало звернення до поліції, було порушено кримінальну справу за статтею 159 частини 4 «шахрайство в особливо великому розмірі», і паралельно з цим ми підготували і направили цивільний позов до суду про стягнення Ощадбанку коштів - з урахуванням пені штрафів і відсотків зараз. на загальну суму близько 200 млн. Про інших постраждалих відомо, ними офіційно визнали близько десяти осіб. За попередніми даними, число зростатиме».

«Зрозуміло, що довірчі відносини між персональним менеджером та його клієнтами мають зворотний бік: де довіра, там і віроломство. Подібні довірчі відносини сприяють крадіжці грошей персональними менеджерами, тим більше в private banking, VIP-banking часто менеджер має можливість досить вільно розпоряджатися коштами клієнтами, і в цьому випадку ризик шахрайства різко зростає, особливо в умовах, коли в банку працюють процедури ризик-менеджера. відповідного, коли слабко працює фрод-моніторинг. Справді, випадки, коли в Ощадбанку співробітники крадуть гроші клієнтів, неодноразові, зокрема й випадки, коли VIP-менеджери крадуть гроші своїх клієнтів».

Це не перший випадок у Самарської області, коли VIP-клієнти Ощадбанку втратили гроші. У червні розпочався суд над екс-керівником самарської філії «Трійка Діалог» та Sberbank CIB Олексія Верещагіна. Брокера звинувачують у розкраданні великих грошових сум, переданих йому в довірче управління багатьма заможними та відомими у Самарській області людьми.

Суд розпочався з розгляду епізоду про шахрайство, внаслідок якого десятки мільйонів рублів втратив колишній гендиректор компанії «Самаравтодор» Іван П'ятибратов. За даними слідства, загалом від дій Верещагіна постраждали щонайменше десять осіб. Збитки становили майже 2 млрд рублів.

VIP-шахрай Садиков крав мільйонами.

Хвалена система безпеки Ощадбанку знову дала збій. Всі дорогі хитрощі виявилися безсилими перед генієм екс-керівника додаткового офісу Тольяттінського банку Іллі Садикова. Загальна кількість викрадених ним грошей вкладників становить не менше ніж 700 млн рублів. При цьому механізм розкрадань підлеглі Германа Грефа тримають у секреті, щоб ще більше не ганьбити і не налякати клієнтів.

Як розповів адвокат одного з потерпілих - тольяттинського бізнесмена Сергія Головіна - Антон Бегеба, за фактом шахрайства в особливо великому розмірі (ч. 4 ст. 159 КК РФ), скоєного у філії Ощадбанку Росії, порушено кримінальну справу. Його розслідуванням займається головне слідче управління ГУ МВС Росії у Самарській області, а основою справи лягли матеріали регіонального управління ФСБ. У правоохоронних відомствах підтвердили лише сам факт розслідування.

За словами пана Бегеби, його клієнт Сергій Головін (раніше був власником ТОВ «Жигулі-Авто», «Русь-Авто», «Русь-Авто Плюс», «Русь-Авто-Транс», що спеціалізуються на торгівлі машинами та автодеталями) у 2014 році році відкрив в Ощадбанку кілька рахунків (один пенсійний і два валютних - всі депозитні) і вніс на них 60 млн рублів. «Після цього він отримав статус ВІП-клієнта та обслуговувався за програмою Ощадбанк Прем'єр, що передбачає певні переваги. Персональним менеджером пана Головіна став Ілля Садиков»,— пояснив пан Бегеба, додавши, що протягом кількох років Сергій Головін брав у банку виписки про стан рахунку, що підтверджує існування залишку та нарахування відсотків.

Однак навесні 2017 року, за словами адвоката, з'ясувалося, що Ілля Садиков більше не працює у банку. «Сергій Головін запросив у кредитній організації інформацію про залишок коштів на своїх рахунках і дізнався, що загальна сума становить лише 200 тис. рублів. Після цього клієнт звернувся до правоохоронних органів. Стосовно Іллі Садикова було порушено кримінальну справу про шахрайство», - зазначив Антон Бегеба. За інформацією захисника, Іллю Садикова вже затримано, йому пред'явлено офіційне звинувачення. Згідно з інформацією, розміщеною на сайті Самарського облсуду, запобіжний захід обвинуваченому обрав Автозаводський райсуд Тольятті, а апеляційна інстанція залишила в силі це рішення.

Разом із Сергієм Головіним потерпілими у цій кримінальній справі зараз є десять осіб. "Але насправді їх може виявитися набагато більше", - вважає пані Бегба. За інформацією джерел у правоохоронних органах, сума збитків за цій справів даний час становить близько 700 млн. рублів. У свою чергу Сергій Головін, за словами його адвоката, подав до суду цивільний позов про стягнення з Ощадбанку викрадених коштів, неустойок, штрафів, а також компенсації моральної шкоди на суму близько 250 млн рублів. Проте розгляд цієї справи поки що не призначено.

У прес-службі регіонального відділення Ощадбанку повідомили, що Ілля Садиков у кредитній організації більше не працює. «Наразі ведеться розслідування. Банк взаємодіє із правоохоронними органами. На користь слідства деталі не розкриваються»,— додав представник кредитної організації, утримавшись від більш докладних коментарів.

Як раніше повідомляло агентство "Руспрес", у 2010-2011 роках угруповання хакерів безперешкодно викрало з рахунків Ощадбанку 200 млн рублів. Днями в кількох регіонах Росії (переважно в Московському) було зафіксовано численні вкидання в банкомати фальшифих купюр. За версією «Комсомольської правди», злочинці віддавали перевагу банкоматам Ощадбанку, які не могли перевіряти банкноти за чотирма ознаками справжності, як наказує Центробанк.

Екс-главу допофісу Ощадбанку в Тольятті взяли за розкрадання з десятків рахунків заможних вкладників понад 1 млрд. руб.

Оригінал цього матеріалу
© "Комерсант" , 05.07.2017, ВІП-клієнта обрахували за трьома рахунками

Катерина Борисенкова, Георгій Портнов

Учора стало відомо про те, що ДСУ ГУ МВС Росії по Самарській області розслідує кримінальну справу стосовно екс-керівника додаткового тольяттинського офісу Ощадбанку Іллі Садикова. Йому інкримінується особливо велике шахрайство щодо ВІП-клієнтів. За інформацією адвоката одного з потерпілих Сергія Головіна, у його підзахисного було викрадено майже 60 млн руб., проте загальна шкода у справі перевищує 700 млн руб. У регвідділенні Ощадбанку на користь слідства деталі того, що сталося, поки що не розкривають.

Як розповів адвокат одного з потерпілих - тольяттинського бізнесмена Сергія Головіна - Антон Бегеба, за фактом шахрайства в особливо великому розмірі (ч. 4 ст. 159 КК РФ), скоєного в тольяттінському додатковому офісі Ощадбанку Росії, порушено кримінальну справу. Його розслідуванням займається головне слідче управління ГУ МВС Росії у Самарській області, а основою справи лягли матеріали регіонального управління ФСБ. У правоохоронних відомствах підтвердили лише сам факт розслідування.

За словами пана Бегеби, його клієнт Сергій Головін (раніше був власником ТОВ «Жигулі-Авто», «Русь-Авто», «Русь-Авто Плюс», «Русь-Авто-Транс», що спеціалізуються на торгівлі машинами та автодеталями) у 2014 році році відкрив в Ощадбанку кілька рахунків (один пенсійний і два валютні - всі депозитні) і вніс на них загалом 60 млн руб. «Після цього він отримав статус ВІП-клієнта та обслуговувався за програмою Ощадбанк Прем'єр, що передбачає певні переваги. Персональним менеджером пана Головіна став Ілля Садиков», - пояснив пан Бегеба, додавши, що протягом кількох років Сергій Головін брав у банку виписки про стан рахунку, що підтверджує існування залишку та нарахування відсотків.

Однак навесні 2017 року, за словами адвоката, з'ясувалося, що Ілля Садиков більше не працює у банку. «Сергій Головін запросив у кредитній організації інформацію про залишок коштів на своїх рахунках та дізнався, що загальна сума становить лише 200 тис. руб. Після цього клієнт звернувся до правоохоронних органів. Відносно Іллі Садикова було порушено кримінальну справу про шахрайство», - зазначив Антон Бегеба. За інформацією захисника, Іллю Садикова вже затримано, йому пред'явлено офіційне звинувачення. Згідно з інформацією, розміщеною на сайті Самарського облсуду, запобіжний захід обвинуваченому обрав Автозаводський райсуд Тольятті, а апеляційна інстанція залишила в силі це рішення.

За інформацією захисника, разом із Сергієм Головіним потерпілими у цій кримінальній справі зараз є десять осіб. "Але насправді їх може виявитися набагато більше", - вважає захисник. За інформацією джерел у правоохоронних органах, сума збитків у даній справі в даний час становить близько 700 млн руб. У свою чергу Сергій Головін, за словами його адвоката, подав до суду цивільний позов про стягнення з Ощадбанку викрадених коштів, неустойок, штрафів, а також компенсації моральної шкоди на суму близько 250 млн руб. Проте розгляд цієї справи поки що не призначено.

[ІА "РБК", 18.07.2017, "Екс-менеджера Ощадбанку звинуватили у крадіжці з рахунків клієнтів 1 млрд руб." : У розмові з РБК Сергій Головін розповів, що був особисто знайомий із Садиковим з 2005 року.
«Він провадив зарплатний проект на моєму підприємстві. У 2012 році він став керівником допофісу Ощадбанку. Приїхав до мене, розповів про переваги розміщення коштів у Ощадбанку. У 2013 році я відкрив там перший рублевий рахунок, а в 2014 році ще два – у євро та доларах. Згодом я приносив йому гроші, він видавав довідки та прибуткові ордери. Згодом служба безпеки банку сказала, що прибутковий ордер не того зразка, який зараз затверджений в Ощадбанку», - заявив підприємець.
За словами Головіна, доступу онлайн до рахунків він не мав. «У 2014–2015 роках я запитав Садикова, як подивитися онлайн стан рахунку. Садиков сказав, що рахунок закритий, доступ до нього онлайн неможливий, потрібно звертатися лише до нього», - пояснив він. [...]
Начальник відділу інформації та громадських зв'язків ГУ МВС Росії у Самарській області Сергій Гольдштейн відмовився прокоментувати РБК інформацію про арешт Садикова.
«Керуючись ст.161 КПК [неприпустимість розголошення даних попереднього розслідування] ми не коментуємо [цю інформацію]», - сказав Гольдштейн.
У банку пояснили РБК, що наразі ведеться розслідування та банк взаємодіє з правоохоронними органами. - Врізання К.ру]

У прес-службі регіонального відділення Ощадбанку повідомили, що Ілля Садиков у кредитній організації більше не працює. «Наразі ведеться розслідування. Банк взаємодіє із правоохоронними органами. На користь слідства деталі не розкриваються», - додав представник кредитної організації, утримавшись від більш докладних коментарів.

["Волга Ньюс", 18.07.2017, "Екс-менеджера Ощадбанку звинувачують у крадіжці 1 млрд руб. з рахунків VIP-клієнтів" : Колишній керівник додаткового офісу Ольббанку 6991/0714 (вул. 70 років Жовтня) фігурантом кримінальної справи про шахрайство. За даними джерел Волга Ньюс, може йтися про 30-40 VIP-клієнтів, з рахунків яких зникло загалом близько 1 млрд рублів. [...]
З'ясувати точну кількість постраждалих та точну суму збитків порталу "Волга Ньюс" поки не вдалося. [...]
Нагадаємо, це не перший у Самарській області випадок, коли VIP-клієнти Ощадбанку вважали себе ошуканими. Раніше в подібній ситуації виявилися довірені тепер уже колишньому співробітникукредитної організації Олексію Верещагіну, підозрюваному, за даними ЗМІ, у розкраданні коштів не менше 10 осіб на загальну суму до 1,8 млрд. рублів.
Верещагін до 2012 р. керував самарською філією ІК "Трійка-Діалог" (зараз - АТ "Сбербанк КІБ"), потім перейшов на посаду керівника відділу роботи з заможними клієнтами ПАТ "Сбербанк Росії".
Як повідомляли ЗМІ, у квітні 2014 р. брокера було звільнено зі структури Ощадбанку. Але далеко не всі його клієнти це знали: як випливає з матеріалів, він не говорив їм про це, і вони вважали його, як і раніше, співробітником банку. Більше того, Олексій Верещагін навіть орендував у будівлі відділення Ощадбанку офіс і в ньому продовжував приймати "клієнтів", яким, мабуть, пропонував послуги управління рахунком, використовуючи їхні паролі для доступу.
Верещагіна затримали восени 2015 р. в Оренбурзі за заявою колишнього першого віце-губернатора Оренбурзької області Олександра Зеленцова.
Наразі один із епізодів, виділених в окрему кримінальну справу, розглядається у Залізничному суді Самари. - Врізання К.ру]

Фото: Катерина Кузьміна / РБК

Понад 30 клієнтів Ощадбанку, що обслуговуються в його додатковому офісі Тольятті, втратили значну частину вкладених коштів в результаті шахрайських дій колишнього керівника допофісу Іллі Садикова, повідомляє портал ВолгаНьюс.рф.

За даними його джерел, всі факти розкрадання коштів розслідуються співробітниками Управління внутрішніх справ у Самарській області в рамках однієї кримінальної справи, а сам Садиков наразі заарештований, і йому вже висунуто звинувачення.

Загальну суму завданих клієнтам Ощадбанку збитків джерела ВолгаНьюс.рф оцінюють більш ніж в 1 млрд руб.

За словами заступника керуючого партнера адвокатського бюро Legal Lab Антона Бегеби, який представляє інтереси одного з постраждалих, його підзахисний, тольяттінський бізнесмен Сергій Головін, за допомогою Садикова в 2014 році поклав на відкриті в Ощадбанку рублеві та валютні рахунки близько 60 млн руб.

«З урахуванням суми вкладу він був віднесений до VIP-клієнтів, і до нього як персональний менеджер був прикріплений керівник тольяттинського допофісу Ощадбанку Ілля Садиков. Особисто йому Головін передавав гроші для внесення на внесок. Є всі договори з підписами та печатками банку, довідки, касові ордери. У травні цього року при черговому зверненні до Ощадбанку на місці не виявилося Садикова, інший менеджер сказав Головіну, що Садиков ховається. Запитавши залишки по рахунках, мій клієнт виявив, що загальна сума на його рахунках складає всього 200 тис. руб. », - Розповів РБК Бегеба.

Як зазначив представник Головіна, маючи на руках усі документи, його клієнт звернувся до Ощадбанку з вимогою про повернення коштів з усіх рахунків, але «йому надійшла письмова відмова у зв'язку з тим, що зазначені на його рахунках залишки не мають підтвердження. Тоді бізнесмен звернувся до поліції, і у травні цього року стосовно Садикова було порушено кримінальну справу за ст. 159 Кримінального кодексу України (шахрайство).

У розмові з РБК Сергій Головін розповів, що був особисто знайомий із Садиковим з 2005 року.

«Він провадив зарплатний проект на моєму підприємстві. У 2012 році він став керівником допофісу Ощадбанку. Приїхав до мене, розповів про переваги розміщення коштів у Ощадбанку. 2013 року я відкрив там перший рублевий рахунок, а 2014 року ще два — в євро та доларах. Згодом я приносив йому гроші, він видавав довідки та прибуткові ордери. Згодом служба безпеки банку сказала, що прибутковий ордер не того зразка, який зараз затверджено в Ощадбанку», — заявив підприємець.

За словами Головіна, доступу онлайн до рахунків він не мав. «У 2014-2015 роках я запитав Садикова, як подивитися онлайн стан рахунку. Садиков сказав, що рахунок закритий, доступ до нього онлайн неможливий, потрібно звертатися лише до нього», - пояснив він.

Головін також подав позов до Ощадбанку, в рамках якого вимагав виплати йому з урахуванням штрафів і неустойок близько 200 млн руб. Дата засідання суду поки що не призначена.

Начальник відділу інформації та громадських зв'язків ГУ МВС Росії у Самарській області Сергій Гольдштейн відмовився прокоментувати РБК інформацію про арешт Садикова.

«Керуючись ст.161 КПК [неприпустимість розголошення даних попереднього розслідування] ми не коментуємо [цю інформацію]», — сказав Гольдштейн.

У банку пояснили РБК, що зараз ведеться розслідування і банк взаємодіє з правоохоронними органами.

Вам можуть бути цікаві такі матеріали